İstanbul merkezli Türkiye'nin en büyük "Forex ve karapara aklama" soruşturmasının perde arkasına ulaşıldı. Geçtiğimiz ocak ayında yapılan operasyon kapsamında aralarında örgüt lideri Türker Ak'ın da olduğu 80 şüpheli hakkında gözaltı kararı verilmiş ve 40'ı da tutuklanmıştı.
Soruşturma dosyasındaki ayrıntılara göre suç örgütü, vatandaşları BALANSFX, AMORFX ve MOBİLFX gibi sahte platformlara çekmek için sosyal medya ve telefon üzerinden "yatırım danışmanı" maskesiyle ulaşıyor.

Mağdurlara önce küçük kazançlar sağlanarak sisteme bağımlılık kazandırılıyor, ardından "kaldıraçlı işlem" ve "ek ödeme" bahaneleriyle tüm birikimleri ellerinden alınıyor. Örgütün üzerine şirket kurup hesap açtığı kişilere 5 bin ile 40 bin lira arasında aylık ödeme yaptığı saptandı.

MASAK RAPORU DOSYADA

Yatırım danışmanı maskesiyle 14.2 milyar liralık vurgun yapan şebekeyle ilgili MASAK'ın hazırladığı rapor ortaya çıktı. Rapora göre şebeke, suç gelirlerini aklamak için tam 241 paravan şirket kurdu. Bu şirketlerin birçoğunun adresi aynıyken, resmiyette hiçbir mal alışı olmayan şirketlerin banka hesaplarından milyonlarca liralık çıkışlar yapıldığı tespit edildi. Örgütün en büyük finansal köprüsü ise yasal ödeme kuruluşlarındaki Sanal POS'lar oldu.

Özbey Altın, Venüs Döviz ve Angun Döviz gibi Kapalıçarşı merkezli büroların, sistemin bir nevi "tahsilat şubesi" gibi çalıştığı değerlendiriliyor. Bankalardan çekilen nakit paralar buralarda altına veya dövize çevriliyor, ardından COINTRAL gibi noktalar üzerinden USDT (Tether) birimine dönüştürülerek yurtdışındaki yasadışı ödeme kuruluşlarına transfer ediliyor.


KURYELER VE FİGÜRANLAR

Örgütün en çarpıcı kısmını ise suç ağına alet edilen "figüranlar" oluşturuyor.

Örgütün, üzerlerine şirket kurup hesap açtığı kişilere aylık 5 bin TL ile 40 bin lira arasında ödeme yaptığı belirlendi. Şüpheli ifadeleri sistemin işleyişini gözler önüne serdi:

 Atık Toplayıcısı Bilal: Geçimini çöplerden plastik toplayarak sağladığını söyleyen Bilal Helvacı'nın adına iki şirket kurulduğu ve milyonlarca liralık hacme ulaşıldığı görüldü.

Barista Alperen: Üniversite öğrencisiyken 3 bin TL karşılığında hesaplarını kiralayan Alperen, daha sonra tehdit edilerek İstanbul'da bir bankadan 600.000 TL nakit çekip örgüt üyelerine teslim etmeye zorlandığını anlattı.

Temizlik Görevlisi Ali: Hastanede temizlik personeli olan Ali Aslan, "sicilin temiz, yardım et" diyen bir mahalle arkadaşına güvenerek adına şirket açtırdığını ve üzerinden 35 milyon liralık POS işlemi geçtiğini emniyette öğrendi.

 

GİZLİ MUHASEBE SİSTEMİ: 'M80' YAZILIMI

Suç örgütünün bu devasa trafiği yönetmek için "M80" kodlu özel bir muhasebe yazılımı kullandığı deşifre edildi. Sisteme yasadışı bahis ve Forex dolandırıcılığından gelen her kuruş, bu yazılım üzerinden takip edilerek ilgili kişilerin hesaplarına tanımlanıyor ve aklama süreci dijital ortamda koordine ediliyordu.
 

 

Merkez Bankası'nın ardından... PARAM'a bir darbe daha

Sadece "PARAM" uygulaması üzerinden 156 gerçek kişiye 5.7 milyar TL aktarıldığı soruşturma birimlerince belgelendi.

Soruşturma dosyası, paranın izini kaybettirmek için kullanılan en kritik aşamayı da gün yüzüne çıkardı.
  Türkiye’de fintech sektöründe dikkat çeken gelişmeler yaşanmaya devam ediyor.

Geçtiğimiz hafta Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından faaliyetleri durdurulan ve mahkeme kararıyla geçici yürütmeyi durdurma kararı alan Türk Elektronik Para A.Ş., bu kez yasa dışı bahis soruşturmasının odağına yerleşti.

Adana merkezli yürütülen geniş çaplı soruşturma kapsamında, aralarında Rasim Ozan Kütahyalı’nın da bulunduğu yaklaşık 200 kişi hakkında işlem yapıldı. Operasyonun, 21 ilde eş zamanlı gerçekleştirildiği belirtildi.

Soruşturmanın merkezinde yasa dışı bahis, kara para aklama ve elektronik para sistemleri üzerinden yürütüldüğü iddia edilen finansal hareketlerin bulunduğu ifade edildi.

OPERASYONUN ARDINDAN KAYYUM ATANDI

Operasyonun ardından dikkat çeken gelişmelerden biri de Türk Elektronik Para A.Ş. hakkında verilen kayyum kararı oldu. Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu’nun (TMSF) "Kayyım Olunan Şirketler" listesinde şirketin "Türk Elektronik Para Anonim Şirketi (Denetim)" ibaresiyle yer aldığı görüldü.

Şirketin, operasyon kapsamında kayyum atanan üç elektronik para kuruluşundan biri olduğu belirtilirken, sektörde art arda yaşanan gelişmeler elektronik para şirketlerine yönelik denetimlerin sıkılaştığı yorumlarını beraberinde getirdi.

Yaşanan süreç, fintech ekosisteminde güven, regülasyon ve denetim tartışmalarını yeniden gündeme taşırken, Türk Elektronik Para A.Ş. cephesinden henüz kapsamlı bir resmi açıklama yapılmadı.